基金公司的“瑞士軍隊(duì)”——電話呼叫中心

2010/09/13

  1987年春天,美國(guó)債券市場(chǎng)出現(xiàn)罕見大跌,無數(shù)持有人致電基金公司詢問資產(chǎn)情況,共同基金公司的呼叫中心(Call Cnter)遭遇極大挑戰(zhàn),擁有數(shù)百萬持有人的先鋒基金公司也是其中之一。當(dāng)時(shí),先鋒集團(tuán)的第二號(hào)人物Jack Brennan如此形容:“持有人從共同基金公司得不到答案,就如同在銀行門前排隊(duì)希望取錢的人無法取回存款一樣!

  在經(jīng)歷了先期的危機(jī)后,當(dāng)時(shí)的首席執(zhí)行官、先鋒集團(tuán)的精神領(lǐng)袖John Bogle迅速在公司內(nèi)啟動(dòng)了被稱為“瑞士軍隊(duì)”的計(jì)劃。John Bogle在一次演講中解釋了“瑞士軍隊(duì)”這一名稱的由來:自1515年以來,瑞士雖然沒有軍隊(duì),但卻通過全民皆兵的政策維持強(qiáng)勢(shì)自衛(wèi)體系,從而保證其中立國(guó)地位不受侵略。而先鋒的這個(gè)“瑞士軍隊(duì)”計(jì)劃,要求公司每個(gè)人包括管理層在內(nèi),都要接受電話服務(wù)的培訓(xùn),并每年在接聽客戶電話的崗位上至少就職4小時(shí),在危機(jī)的時(shí)候充當(dāng)接線員。

  隨后到來的股災(zāi)證明了先鋒這種“全民總動(dòng)員”計(jì)劃的先見性。1987年10月27日,道瓊斯指數(shù)下跌554點(diǎn),迎來史上單日最大跌幅。持有人紛紛致電基金公司詢問情況,很多基金公司疲于應(yīng)對(duì),而只有先鋒除外。當(dāng)天,先鋒集團(tuán)總部升起來紅白相間的瑞士旗,向“瑞士軍隊(duì)”發(fā)起戰(zhàn)斗的信號(hào),第二天開始,數(shù)以百計(jì)的經(jīng)理人,甚至包括首席執(zhí)行官John Bogle全部坐到電話機(jī)前,充當(dāng)客服代表,保證了先鋒在百年不遇的股災(zāi)中,仍能將呼入電話等待時(shí)間控制在此前承諾的15秒之內(nèi)。

  實(shí)際上,Call Center 只是基金公司客戶系統(tǒng)的一部分,但卻是基金公司與持有人接觸的最主要途徑。雖然很難證實(shí)良好的客戶服務(wù)能夠在多大程度上提升客戶的忠誠(chéng)度,但是,糟糕的客服卻一定會(huì)導(dǎo)致客戶的流失。鑒于此,即使Call Centre建立需要大量人力和資金的投入,但1997年統(tǒng)計(jì)顯示,全美87%的公司都選擇自己組建自己的呼叫中心,而不是外包給第三方。

  通常,基金公司通過交互式語音應(yīng)答系統(tǒng)(IVR)來處理一些簡(jiǎn)單的具有共性的客戶需求,例如索取基金資料、查詢凈值等等。雖然,隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛應(yīng)用,電子交易平臺(tái)和電子郵件已經(jīng)被越來越多的采用,但是更為復(fù)雜或具有個(gè)性化的問題,還需要通過人工客服代表接聽進(jìn)行處理。

  實(shí)際上,呼叫中心的工作需要耗費(fèi)大量的精力。在美國(guó),1999年初,平均一個(gè)客服代表每天要回復(fù)75-100個(gè)電話,所有的電話都要進(jìn)行錄音以備可能的檢查。一些大的基金公司如富達(dá)、先鋒等通常有數(shù)以百計(jì)的客服人員。

上海證券報(bào)



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