背景
2019 年 12 月 16 日，Check Point 事故響應小組 （CPIRT） 受三家金融服務公司的委托，調(diào)查其聯(lián)合銀行賬戶欺詐性電子轉(zhuǎn)賬事件。在這起詐騙事件中，攻擊者試圖通過四筆銀行交易將 110 萬英鎊轉(zhuǎn)入無法識別的銀行賬戶。在銀行的緊急干預下，57 萬英鎊得到及時挽救，其余資金則有待執(zhí)法機構(gòu)進一步調(diào)查追回。
如果場景似曾相識，那是因為不久前響應小組剛剛發(fā)布了一個由 CPIRT 接手的類似案件的報告。在該案件中，黑客竊取了中國風投公司向一家以色列初創(chuàng)企業(yè)提供的 100 萬美元資金。
隨著調(diào)查逐步展開，幕后黑手“Florentine Banker”組織露出了真面目。從攻擊者數(shù)月以來對受害者的監(jiān)控，到他們逐步將數(shù)十萬美元從毫無戒心的組織手里挪到自己的口袋中，這起復雜商務電子郵件入侵 （BEC） 攻擊的細節(jié)也全部浮出了水面。
目標
在深入研究收集到的所有證據(jù)之前，我們先來快速了解一下受害組織的整體情況。受害組織是英國和以色列的三家大型金融公司，他們通常每周都會為新合作伙伴和第三方提供商處理并轉(zhuǎn)移大量資金，并使用 Office 365 作為全公司的主要電子郵件提供商。
犯罪的逐步開展
鎖定目標之后，F(xiàn)lorentine Banker 黑客組織先對目標公司內(nèi)的個人發(fā)起有針對性的網(wǎng)絡釣魚攻擊。這些人可能是首席執(zhí)行官、首席財務官或組織內(nèi)負責執(zhí)行金錢交易的任何其他關(guān)鍵人員。
在這次案例中，第一批網(wǎng)絡釣魚電子郵件僅瞄準了兩名人員，并通過其中一人獲得了用戶憑證。這些網(wǎng)絡釣魚攻擊交替使用不同的方法持續(xù)了數(shù)周，偶爾會攻擊新的員工，直到掌握公司整體財務狀況為止。
Florentine Banker 組織發(fā)送的網(wǎng)絡釣魚電子郵件
第一步：觀察
攻擊者控制受害者的電子郵件帳戶后，便立即開始閱讀電子郵件，以了解：
- 受害者的各個轉(zhuǎn)賬渠道。
- 受害者與客戶、律師、會計和銀行等其他第三方的關(guān)系。
- 目標公司內(nèi)部的關(guān)鍵角色。
Florentine Banker 會在干預郵件通信前花費數(shù)天、數(shù)周甚至數(shù)月的時間進行偵察，并耐心地繪制目標公司的業(yè)務計劃和流程。
第二步：控制并隔離
將目標公司研究透徹后，攻擊者便開始創(chuàng)建惡意郵箱規(guī)則，將受害者與第三方和內(nèi)部同事隔離開來。這些電子郵件規(guī)則會將內(nèi)容或主題中含有重要信息的電子郵件轉(zhuǎn)移到受黑客組織監(jiān)控的文件夾中，從而實質(zhì)上構(gòu)成一種“中間人”攻擊。
例如，任何包含“發(fā)票”、“退回”或“失敗”等預定義詞的電子郵件都將被移到受害者不常用的另一個文件夾，比如“RSS Feeds”文件夾。
Outlook 電子郵件規(guī)則 — 演示
第三步：相似的設置
為了進行下一個環(huán)節(jié)，攻擊者注冊了相似的域，這些域看起來與電子郵件攔截目標的合法域非常相似。例如，如果“finance-firm.com”和“banking-service.com”之間存在通信，攻擊者就會注冊“finance-firms.com”和“banking-services.com”等類似的域名。
設置完成后，攻擊者便開始從相似域發(fā)送電子郵件。他們要么創(chuàng)建新對話，要么繼續(xù)現(xiàn)有對話，讓受害者誤以為這些電子郵件來自合法用戶，并且不會注意到發(fā)送域名的微小變化。
電子郵件流程示例：設置前和設置后
第四步：發(fā)起欺詐
在此階段，攻擊者對公司的入站電子郵件流量具有高度控制權(quán)，并且可以偽造看似合法并受信任的電子郵件，而無需從真正的公司帳戶發(fā)送任何電子郵件。
然后，攻擊者再開始注入欺詐性銀行賬戶信息，方法有兩種：
1. 攔截合法電匯交易 — 攻擊者先閱讀公司電子郵件，了解匯款計劃，然后利用在設置階段準備的基礎架構(gòu)提供“新”銀行賬戶信息，讓受害者將資金轉(zhuǎn)到自己的銀行賬戶中。
在本次案例中，攻擊者發(fā)現(xiàn)目標公司計劃與第三方進行交易，并建議使用英國銀行賬戶來加快此過程。但收件方表示他們沒有英國銀行賬戶。黑客組織趁機而入，提供了一個英國銀行賬戶。
2. 生成新電匯請求 — 攻擊者將在偵察階段了解一些轉(zhuǎn)賬細節(jié)，包括目標公司的匯款程序、審批周期以及最重要的公司關(guān)鍵負責人和交易銀行信息。在我們的案例中，F(xiàn)lorentine Banker 搜查了目標公司與其轉(zhuǎn)賬銀行之間的電子郵件往來，并使用從中獲取的信息與轉(zhuǎn)賬銀行聯(lián)系人聯(lián)系，通知其進行新的匯款交易。
最后一步：轉(zhuǎn)賬
Florentine Banker 會一直操縱對話，直到第三方批準新銀行信息并確認交易為止。如果銀行由于賬戶幣種不匹配、收款人姓名有誤或任何其他原因而拒絕交易，則攻擊者將修復拒絕會話，直到錢到手為止。
這在詐騙案例中很常見。攻擊者會監(jiān)視與銀行聯(lián)系人的通信往來，一旦有阻礙匯款的地方，便立即進行修復，從而成功操縱所有人把錢轉(zhuǎn)到自己的賬戶中。Florentine Banker 組織前后通過三筆無法撤銷的交易詐騙了約 600萬英鎊。
其他目標
在調(diào)查 Florentine Banker 黑客組織的上述操作時，Check Point事故相應小組收集了一些證據(jù)信息并觀察了黑客使用的各個域名。
攻擊者共使用了七個不同的域，均為相似域或提供網(wǎng)絡釣魚網(wǎng)頁的網(wǎng)站。
事故相應小組可以通過從域的 WHOIS 信息（注冊名稱、電子郵件、電話號碼）中收集的數(shù)據(jù)推測攻擊者的其他行動，并根據(jù)具有唯一性的 WHOIS 信息找到了 2018-2020 年期間注冊的其他 39 個相似域，這些域名顯然是想嘗試偽裝成被 Florentine Banker 瞄準的各個合法公司。
域名調(diào)查結(jié)果 Maltego 視圖
以下是小組根據(jù)發(fā)現(xiàn)的相似域，推測得出的 Florentine Banker 在不同國家和行業(yè)的攻擊目標細分圖。
不同國家的受害者
不同行業(yè)的受害者
Florentine Banker 的來歷
事故相應小組雖然沒有調(diào)查到有關(guān) Florentine Banker 來歷的確切證據(jù)，但也從蛛絲馬跡中捕捉到了一些線索：
- 僅攔截和修改了英語會話或
- 交易。
- 在潛入受害組織的這兩個月內(nèi)，F(xiàn)lorentine Banker 均從周一到周五開展行動。
- 欺詐性銀行賬戶位于中國香港和英國。
- 有幾封希伯來語電子郵件包含一些重要信息，但它們卻未被攻擊者使用，因此我們猜測攻擊者不會講希伯來語。
- Florentine Banker 組織要求直接從受害者銀行聯(lián)系人處進行電匯時，使用了一家中國香港公司的名稱。該公司可能是偽造的，也可能先前注冊而后又倒閉的。
為了保護潛在受害者的隱私，我們不會公開相似域名或目標攻擊品牌。Check Point Research 正在努力聯(lián)系這些公司，防止它們成為下一個 BEC 詐騙受害者。
結(jié)語
私募股權(quán)和風險投資公司已成為 BEC 攻擊者眼中的主要目標。由于風險投資公司經(jīng)常向新合作伙伴和收件方匯轉(zhuǎn)大量資金，這使它們成為誘導進行新欺詐性交易的理想對象。
事實證明，經(jīng)過至少幾年的攻擊實戰(zhàn)和技術(shù)打磨，F(xiàn)lorentine Banker 組織已經(jīng)成為一個陰險老辣而又懂得靈活應變的黑客高手。
除了最初的攻擊目標外，這些攻擊技術(shù)（尤其是相似域）也會對相似域通信中所涉及的第三方構(gòu)成重大威脅。當主要攻擊目標從網(wǎng)絡中檢測到并消除威脅后，攻擊者可能會繼續(xù)嘗試向已建立信任關(guān)系的第三方發(fā)起欺詐活動。
如何保護自己
- 電子郵件是迄今為止攻擊者入侵企業(yè)網(wǎng)絡的第一大媒介，其中網(wǎng)絡釣魚是最常見的威脅。網(wǎng)絡釣魚電子郵件可誘騙用戶公開企業(yè)登錄憑證或單擊惡意鏈接/文件。企業(yè)必須部署電子郵件安全解決方案，利用不斷更新的安全引擎自動防御此類攻擊。
- 教育員工 — 適當對員工進行有關(guān)最新威脅形勢的持續(xù)教育。
- 如需電子轉(zhuǎn)賬，請務必致電匯款方或收款方進行二次驗證。
- 如果用戶在公司內(nèi)部檢測到類似的威脅，請務必也通知所有業(yè)務合作伙伴 — 否則只要延遲一步就會被黑客搶占先機。
為了保障電子郵件安全，Check Point 基于人工智能的安全引擎引入了一個高級反網(wǎng)絡釣魚引擎，可通過行為分析防止文中案例的悲劇再次上演。
